Les organitzacions haurien de tenir sempre preparat i actualitzat un dossier de finançament.
Les presses no són bones a l'hora de demanar un préstec, un crèdit o finançament a curt termini i en canvi pot haver-hi imprevistos que fan indispensable la rapidesa.
Per contra la nostra millor carta de presentació per a una entitat financera requereix ser pensada, estructurar el seu contingut i argumentar bé la nostra necessitat.
Pensa que és indispensable facilitar la presa de decisions de qui decideix, algú que segurament no ens coneix, justificar bé la inversió, per descomptat aportar tota la documentació que hauríem tenir-la preparada i saber quin tipus d'avals o garanties podem aportar.
Aquest dossier de finançament ha d'estar elaborat considerant tres finalitats
- Obtenir finançament per a un projecte que ens ha de permetre ser millors.
- Establir una relació de futur de confiança amb qui ens finança; és la nostra oportunitat per crear les bases que ens permetin obtenir futurs finançaments.
- Contribuir a crear una bona imatge de marca de la nostra escola, i convé presentar-nos com una organització sòlida amb capacitat per tornar el finançament.
Quin contingut ha de tenir el dossier de finançament:
1.-Nosaltres
Potser aquest apartat, és la part més qualitativa del dossier de finançament. Haurem explicar allò més bàsic i important intentant sintetitzar tot allò que exposem, potser podem pensar en una presentació creativa, amb fotografies, imatges, gràfics. És indispensable que es faci atractiu per a qui ha de decidir, per la qual cosa és el moment de donar una imatge actual, innovadora i sòlida de nosaltres.
El fet que les escoles siguem entitats o organitzacions de caràcter social i a vegades sense ànim de lucre fa que es tinguin percepcions errònies sobre nosaltres pel que fa a la gestió, pel que és important fer veure que som una organització sòlida com qualsevol altre empresa.
A nivell orientatiu podem incloure els següents apartats:
-Els que som
-Què fem
-Una mica d'història
-Evolució
-Reptes aconseguits (com hem crescut)
-Projectes de futur
2.-La inversió
Aquest és l'apartat més important del dossier de finançament, és l'apartat que permet a l'entitat financera poder valorar si la inversió que realitzarem generarà fons suficients per tornar el finançament.
Haurem justificar bé perquè necessitem aquesta inversió, si és una ampliació d'activitat, com pot ser la posada en marxa d'una nova etapa educativa, o és una millora de l'escola, sigui en instal·lacions o de l'organització.
Haurem explicar aquí aquells aspectes estratègics que ens han portat a prendre la decisió, el nostre pla de negoci.
Inclourem aquí els següents apartats:
-El pla de negoci, amb informació del nostre mercat, justificant bé les previsions d’ingressos en diferents escenaris, l’òptim, l’optimista i el pessimista.
-Detall de la inversió i del finançament, recursos propis.
-Previsió de compte de resultats a tres anys vista.
-Previsió de tresoreria, també a tres anys per poder analitzar la capacitat de generar fons que tenim.
-La nostra valoració sobre el per què han de finançar-nos.
-La documentació que justifica l'import de la inversió; factures proforma, pressupostos, etc.
3.-Els documents de l'empresa
És recomanable tenir la documentació de la nostra escola sempre ordenada, classificada i en format digital.
A tipus orientatiu haurem de fer arribar a qui ens financi la següent documentació: escriptures de constitució, poders de qui signarà el préstec o crèdit, autorització de l'escola per part de l'Administració Educativa, acta de titularitat real, estar al corrent d'impostos amb la Agència Tributària o amb la Seguretat Social, certificat CIRBE, Central d'Informació Riscos del Banc d'Espanya, comptes anuals dels últims tres anys, especialment Pèrdues i guanys i Balanç de situació, escriptures de propietat en cas de garanties hipotecàries o altres garanties reals .
Per acabar, destacar alguns aspectes en la preparació del dossier de finançament:
- Ha de facilitar la presa de decisions de qui decideix
- Tenir bona presentació.
- Justificar bé la inversió
- Aportar tota la documentació
- Justificar capacitat de pagament
- Hi ha d'haver coherència en els terminis d'amortització comptable i financera.
- Disposar d'avals o garanties
Us deixo un vídeo on podeu aprofundir una mica més.